Las necesidades de su familia
Es probable que usted y su familia tengan patrimonios complejos, varias cuentas bancarias y numerosos proveedores de servicios. Tras muchos años con una estructura establecida, en ocasiones resulta difícil llevar un seguimiento de este patrimonio y coordinarse entre los distintos interesados. Usted necesita a alguien que se haga cargo de la gestión diaria, que reduzca su considerable carga administrativa y que les ayude a usted y su familia a lograr sus objetivos. Una Family Office ha de ofrecer servicios interdisciplinarios que vayan mucho más allá de la gestión de patrimonios clásica.
Cockpit - Para poder tomar decisiones informadas y objetivas necesita disponer de un resumen conciso, transparente y personalizado de sus valores patrimoniales líquidos y no líquidos. Nosotros le facilitaremos dicha información periódicamente y nos aseguraremos de que pueda acceder a ella en cualquier momento.
Consolidación
Necesita disponer de un resumen consolidado de su patrimonio financiero
La consolidación abarca todo tipo de depositarios y cuentas bancarias de patrimonios, tales como inversiones tradicionales de renta fija y renta variable, así como las clases no tradicionales, como fondos de cobertura, private equity (capital de riesgo), bienes raíces, fondos de garantía, préstamos, inversiones directas y otro tipo de valores que desee incluir. Entre muchas otras cosas, un estado de situación consolidado compara la rentabilidad con los índices de referencia respectivos, evalúa los costes y ofrece un análisis detallado de las pérdidas y ganancias. Usted puede acceder a la información sobre su patrimonio en cualquier momento a través de nuestro portal web seguro para clientes, que también puede usar para almacenar archivos personales.
Análisis de riesgos
Necesita conocer los riesgos más importantes que asume su familia
Puede esperar una opinión imparcial sobre sus concentraciones de activos y la resistencia de los mismos frente a las correcciones extremas del mercado o la contracción de la economía. No se trata de adquirir nuevos productos financieros de moda, sino de tomar decisiones razonadas. ¿Sus inversiones personales son coherentes y le ayudan a diversificar los riesgos en la mayor medida posible?
Negociación de comisiones
Pague unas comisiones adecuadas
Su familia debería tener como aliada una Family Office que le ayude a identificar los pagos dobles y a beneficiarse de un calendario de cargos adecuado negociado con sus proveedores de productos y servicios. Su equipo de Marcuard Family Office vela por el cumplimiento del calendario de cargos convenido.
Inversión - Es preciso que Marcuard Family Office comprenda sus necesidades y objetivos, sus expectativas de rentabilidad y su capacidad de asunción de riesgos. Aplicaremos la estrategia de inversión elegida por usted de forma sistemática para evitar decisiones impulsivas.
Gestión patrimonial y de riesgos
Necesita que alguien aplique su estrategia de inversión y supervise su ejecución.
La estrategia de inversión personal es elaborada en detalle con el consentimiento de los beneficiarios efectivos. Aunque este proceso puede llevar su tiempo, le ayudará a usted y a Marcuard Family Office a mantener el rumbo, incluso en tiempos difíciles. Una amplia diversificación es la clave para reducir los riesgos.
Comité de inversiones
Implique en mayor medida a su familia y podrá delegar responsabilidades posteriormente.
La estrategia de inversión consolidada, las referencias y las restricciones suelen basarse en las decisiones tomadas por la familia. Cuanto más participen sus miembros en estas decisiones, más se identificarán con la estrategia. Marcuard Family Office organiza y coordina las reuniones pertinentes y recomienda institucionalizarlas al objeto de mantener una comunicación frecuente entre los miembros de la familia.
Declaración de impuestos
Necesita declarar impuestos a fin de cumplir con sus obligaciones fiscales
Puede delegar las responsabilidades relacionadas con la documentación tributaria y las declaraciones de impuestos en Marcuard Family Office. Nosotros nos pondremos en contacto con todos los bancos depositarios y con sus asesores fiscales
Director de informática externalizado
Su inversión y nosotros
El modelo del director de informática externalizado se desarrolló en respuesta a los profundos cambios ocurridos en el entorno de inversión en la última década. En conjunto, el proceso de inversión actualmente concentra mucho más el tiempo y los recursos que antes.
Los inversores privados e institucionales que se deciden por la externalización basan su decisión en el deseo de:
– Optimizar la gestión y el control de carteras de inversión cada vez más complejas
– Permitir una toma de decisiones puntual
– Aprovechar mejor los recursos limitados de personal
– Hacer frente a un entorno normativo cada vez más estricto
Para más información o cualquier consulta general, póngase en contacto con nosotros (info@mfo.ch)
Advertencia sobre el "private equity" o capital riesgo
Tal vez se haya planteado introducir inversiones que carezcan de liquidez en su cartera
El “private equity” y otras inversiones a largo plazo pueden ayudarle a mejorar la diversificación general y devolver potencial a su cartera. Junto con la familia, desarrollamos estrategias de inversión a medida. Preseleccionamos oportunidades de inversión que se adapten a sus necesidades. Nuestro servicio está principalmente enfocado a las inversiones en fondos se podrán complementar con coinversiones directas.
Nuestro servicio incluye asistencia en el proceso de suscripción, asesoría sobre cómo ejercer los derechos de voto, monitorización de las inversiones y presentación de informes al respecto, así como la tramitación de “capital calls”.
Proyecto - Asesoramos, diseñamos y gestionamos proyectos en torno a las diferentes necesidades de las familias. Marcuard Family Office asigna a cada familia un dedicado gestor de proyectos, quien rinde cuentas directamente a usted y su familia. Nuestro reto es ser eficientes en calidad, tiempo y costes de modo que las familias se puedan centrar en las decisiones claves.
Administración
Puede delegar sus labores administrativas en Marcuard Family Office. Entre otros servicios, asumimos las siguientes responsabilidades:
- Administración y archivo en línea de toda la información y los documentos relevantes
- Gestión de pagos nacionales e internacionales
- Planificación de liquidez y gestión de caja
- Elaboración de informes de gastos
- Servicios de apartado postal y envío postal
Servicios informáticos
Usted y su red pueden confiar en el equipo informático de Marcuard Family Office para obtener un soporte técnico integral y asistencia en todos sus proyectos informáticos. Si es necesario, actuaremos como intermediarios entre usted y socios externos. Realizamos las siguientes tareas para nuestros clientes actuales:
- Hospedaje de correo electrónico
- Soporte técnico de PC y dispositivos móviles
- Compra, configuración y expedición de hardware
Constitución de una Single Family Office
Considera la posibilidad de constituir una Single Family Office o cree que una Multi Family Office sería más adecuada? Marcuard Family asigna a cada familia un equipo dedicado que responde a las necesidades de las familias con un servicio altamente personalizado. Nuestro modelo de negocios combina con éxito el trato exclusivo de un Single Family Office con las ventajas de las economías de escala de un Multi Family Office.
Servicios fiscales y jurídicos*
Ofrecemos servicios fiscales y jurídicos. Los clientes se benefician de nuestra red internacional de especialistas en asuntos jurídicos y fiscales. Entre nuestros servicios se encuentran:
- planificación fiscal y patrimonial;
- gestión de patrimonios con optimización fiscal;
- redacción, análisis y negociación de contratos;
- asuntos relacionados con el derecho de sucesiones y de familia;
- inversiones inmobiliarias;
- etc.
* Si la ley lo permite.
**No se ofrecen servicios de asesoría jurídica ni fiscal a residentes en los Estados Unidos.
Análisis de seguros
Evaluamos sus pólizas de seguros y, si es necesario, le recomendamos posibles nuevos aseguradores. Nos encargamos de coordinar la contratación de nuevas pólizas y la presentación de reclamaciones a las compañías de seguros.
Servicios de asistencia personal
Marcuard Family Office le ofrece una gran variedad de servicios de asistencia personal, tales como representantes, reservas de hoteles, transporte y la logística de almacenamiento de mobiliario y objetos de valor, matriculación escolar y universitaria para jóvenes, reservas de viajes, alquiler de coches, etc. También nos ocupamos del almacenamiento de documentos.
Propiedades inmobiliarias
Marcuard Family Office le ofrece asistencia en diversas áreas, tales como la gestión de propiedades y la compra, venta y edificación de inmuebles, tanto comerciales como residenciales. La inversion en activos inmobiliarios de alta calidad produce flujos de caja estables y aportan diversificación a su cartera.
Colecciones
Tanto la pasión como la inversión se pueden canalizar hacia el arte. Marcuard Family Office cuenta con una extensa red de expertos que le asistirán en relación con todo tipo de colecciones (por ejemplo, de arte, numismática, coches, vinos, etc.).
Filantropía e inversiones sostenibles
Muchas personas albergan el deseo de conseguir cambiar las cosas. Quizás usted sienta que ha llegado el momento de embarcarse en un viaje filantrópico o puede que quiera generar rentabilidad de la inversión en los ámbitos social y medioambiental. Sea cual sea su objetivo, en Marcuard Family Office le ayudaremos a buscar las vías y los recursos necesarios para promover cambios duraderos.
Administración
Puede delegar sus labores administrativas en Marcuard Family Office. Entre otros servicios, asumimos las siguientes responsabilidades:
- Administración y archivo en línea de toda la información y los documentos relevantes
- Gestión de pagos nacionales e internacionales
- Planificación de liquidez y gestión de caja
- Elaboración de informes de gastos
- Servicios de apartado postal y envío postal
Servicios informáticos
Usted y su red pueden confiar en el equipo informático de Marcuard Family Office para obtener un soporte técnico integral y asistencia en todos sus proyectos informáticos. Si es necesario, actuaremos como intermediarios entre usted y socios externos. Realizamos las siguientes tareas para nuestros clientes actuales:
- Hospedaje de correo electrónico
- Soporte técnico de PC y dispositivos móviles
- Compra, configuración y expedición de hardware
Constitución de una Single Family Office
Considera la posibilidad de constituir una Single Family Office o cree que una Multi Family Office sería más adecuada? Marcuard Family asigna a cada familia un equipo dedicado que responde a las necesidades de las familias con un servicio altamente personalizado. Nuestro modelo de negocios combina con éxito el trato exclusivo de un Single Family Office con las ventajas de las economías de escala de un Multi Family Office.
Servicios fiscales y jurídicos*
Ofrecemos servicios fiscales y jurídicos. Los clientes se benefician de nuestra red internacional de especialistas en asuntos jurídicos y fiscales. Entre nuestros servicios se encuentran:
- planificación fiscal y patrimonial;
- gestión de patrimonios con optimización fiscal;
- redacción, análisis y negociación de contratos;
- asuntos relacionados con el derecho de sucesiones y de familia;
- inversiones inmobiliarias;
- etc.
* Si la ley lo permite.
**No se ofrecen servicios de asesoría jurídica ni fiscal a residentes en los Estados Unidos.
Análisis de seguros
Evaluamos sus pólizas de seguros y, si es necesario, le recomendamos posibles nuevos aseguradores. Nos encargamos de coordinar la contratación de nuevas pólizas y la presentación de reclamaciones a las compañías de seguros.
Servicios de asistencia personal
Marcuard Family Office le ofrece una gran variedad de servicios de asistencia personal, tales como representantes, reservas de hoteles, transporte y la logística de almacenamiento de mobiliario y objetos de valor, matriculación escolar y universitaria para jóvenes, reservas de viajes, alquiler de coches, etc. También nos ocupamos del almacenamiento de documentos.
Propiedades inmobiliarias
Marcuard Family Office le ofrece asistencia en diversas áreas, tales como la gestión de propiedades y la compra, venta y edificación de inmuebles, tanto comerciales como residenciales. La inversion en activos inmobiliarios de alta calidad produce flujos de caja estables y aportan diversificación a su cartera.
Colecciones
Tanto la pasión como la inversión se pueden canalizar hacia el arte. Marcuard Family Office cuenta con una extensa red de expertos que le asistirán en relación con todo tipo de colecciones (por ejemplo, de arte, numismática, coches, vinos, etc.).
Filantropía e inversiones sostenibles
Muchas personas albergan el deseo de conseguir cambiar las cosas. Quizás usted sienta que ha llegado el momento de embarcarse en un viaje filantrópico o puede que quiera generar rentabilidad de la inversión en los ámbitos social y medioambiental. Sea cual sea su objetivo, en Marcuard Family Office le ayudaremos a buscar las vías y los recursos necesarios para promover cambios duraderos.
Familia - Cada familia tiene su propia dinámica, que se define por las relaciones de los miembros individuales entre sí. Comprender estas relaciones puede ayudarle a entender mejor como funciona su familia para tomar decisiones acertadas y fundamentadas. Marcuard Family Office identifica sus necesidades de planificación y le brinda la oportunidad de beneficiarse de nuestra experiencia.
Centro de aprendizaje y conociementos para familias
Creación de una plataforma para compartir conocimientos entre los miembros de la familia
Marcuard Family Office colabora con usted en la organización de mesas redondas en las que participen todas las generaciones de la familia. Una interacción frecuente (visitas, conferencias telefónicas y presentaciones) mantiene el flujo de información y a todos los participantes al tanto de lo que ocurre y puede motivar a los sucesores a involucrarse en mayor medida.
Visión, misión y protocolo familiar
Definición del propósito a largo plazo del patrimonio familiar
Marcuard Family Office le ayuda a desarrollar la visión, la misión y el protocolo familiar para las generaciones presentes y futuras.
Reuniones familiares
Reevaluación conjunta y periódica de las decisiones tomadas
Es recomendable organizar encuentros familiares periódicos para hablar sobre la gestión del patrimonio o la función de la Family Office y dar a los miembros de la familia la oportunidad de proponer ideas o incluso un nuevo plan de negocio. Marcuard Family Office coordina estos encuentros, levanta acta de los mismos, modera en caso necesario y se asegura de integrar a todos los miembros de la familia.
Mediación familiar
Los desacuerdos pueden solucionarse
Nunca se debe perjudicar a un miembro de la familia. Este es el objetivo principal de Marcuard Family Office a la hora de ofrecer asistencia y apoyo a los padres en el proceso de planificación de la sucesión. Marcuard Family Office y sus socios median y buscan la solución más favorable para todas las partes.
