Family Governance – Ihre Familienbedürfnisse
Ein Sprichwort sagt, dass Geld den Charakter nicht verändert, sondern ihn sichtbar macht. Umso mehr sollte man versuchen, Zeit seines Lebens die familiären Beziehungen so zu gestalten, dass sie auch während oder nach dem Vermögensübergang intakt bleiben. Entscheidend in der Family Governance sind vielfach nicht die technischen Details, sondern qualitative Faktoren wie Emotionen, Werte und Anerkennung. Ziel der MFO-Family Governance ist deshalb, vermögende Familien in diesem Prozess gedanklich zu unterstützen und Wege aufzuzeigen, eine erfolgreiche Vermögensübergabe vorzubereiten.
Was ist Family Governance?
Family Governance ist die Aufgabe einer Familie, sich darüber zu einigen, wie sie mit dem Vermögen umgehen will, was es für sie bedeutet und welchen Sinn und Zweck das Vermögen hat. Es geht darum, ein auf gemeinsamen Werten basierendes familiäres Einverständnis zu finden. Dieses bildet dann die Grundlage für die Verwaltung des Familienvermögens und soll es möglich machen, dass bei Konflikten innerhalb der Familie Lösungen gefunden werden können. Es legt ausserdem für die einzelnen Personen Verantwortlichkeiten fest.
Die Family Governance fokussiert sich somit auf die Familie und deren Mitglieder. Jedes Mitglied hat mit seiner Individualität Einfluss auf die Familie. Die Herausforderung besteht darin, sowohl diese Individualität zu respektieren als auch das Zusammenleben, die Wohlfahrt und die gemeinsamen Werte der Familie zu fördern.
Sechs Schritte
Jede Familie hat individuelle Ausprägungen und lässt sich nicht in ein standardisiertes Schema pressen. Um sich trotzdem im Family Governance Prozess zurechtzufinden, haben wir die folgenden sechs Schritte entwickelt. Die Familie ist in der Ausgestaltung und in der Reihenfolge der einzelnen Schritte frei. Marcuard Family Office dient der Familie als Kommunikationsplattform, ist unabhängiger Moderator und begleitet den Prozess im Auftrag der Familie.
Anstoss
- Einverständnis der Familie zum Prozess
- Auswahl des geeigneten Spezialisten – Team (externe Organisation)
- Wille zur Mitarbeit
- Anerkennung der Rechte und Pflichten
- Bekenntnis zur Familie
Werte, Ziele. Interessen
- Wer gehört zur Familie?
- Verständnis der Familie für das Thema fördern
- Individuelle Werte und Ziele der Familienmitglieder erkennen und festhalten
- Individualität stärken
- Basis für Gemeinsamkeiten schaffen
Ausgangslage / Gemeinsamer Nenner
- Wo steht die Familie heute?
- Was möchte die Familie erreichen?
- Welche Verantwortung soll/kann delegiert werden?
- Wofür will die Familie die Vermögenswerte einsetzten?
- 12 Fragen an die Familie
Familienleitbild
- Gremien & Strukturen einführen
- Rollen und Funktion der Familienmitglieder definieren
- Informationsflüsse und Kommunikationswege festlegen
- Konfliktbewältigung und Krisenprävention
Massnahmen und Umsetzung
- Unterstützungskriterien festlegen: Familie/Individuum
- Nachfolgeplanung aus rechtlicher Sicht
- Business Governance
- Vermögensverwaltungsstrategie
- Philanthropische Projekte
- Aufbau von Kompetenz
Family Governance leben
- Werte und Familienleitbild leben und respektieren
- Transparenz & Information über wichtige Ereignisse und Veränderungen
- Regelmässige Zusammenkünfte
- Laufende Anpassungen des Leitbildes (wenn notwendig)
12 Fragen an die Familie
Gerne unterstützen wir Sie bei Ihren Fragen zum Thema Family Governance. Wir haben 12 Fragen für Sie.
Über uns
Wir begleiten die Familie im Family Governance Prozess. Das Team verfügt über reichhaltige Erfahrung in der Zusammenarbeit mit Familien mit unterschiedlichsten Bedürfnissen. Es gibt nicht die richtige Lösung und unsere Arbeit ist vor allem dann erfolgreich, wenn wir der Familie geholfen haben, ihren eigenen Weg zu finden. Diese Qualität zeichnet uns aus. Die Familie wird immer von zwei MFO-Family Governance Beratern begleitet.
Jorge Frey
Die Begleitung von Kunden und Familien in den Bereichen Vermögensverwaltung und Nachfolgeplanung bilden die Schwerpunkte von Jorge Frey. Sein Spezialgebiet ist die wertebasierte Family Governance, die vor allem auch den Vermögensübergang von Generation zu Generation zum Inhalt hat. Als Teilhaber und Managing Partner hat Jorge mitgeholfen, Marcuard Family Office nach der Start-up – Phase aufzubauen und weiterzuentwickeln. Seine Ausbildung zum Betriebsökonom FH und seine internationale Erfahrung in Frankreich, den USA und Lateinamerika bei der UBS und bei der Bank Vontobel tragen dazu bei, nachhaltige Lösungen für Familien zu erarbeiten.
Vanessa Fasciati
Vanessa Fasciati begleitet und betreut Familien bei Marcuard Family Office seit 2015. Ihre Spezialgebiete sind die generationsübergreifende Family Governance und die Kundenberatung mit Hauptfokus Nachfolgeplanung, Vermögensverwaltung und Stiftungen. Sie nimmt sich vor allem auch den nachfolgenden Generationen (Millennials) an. Vanessa Fasciati ergänzte ihr Studium in Banking & Finance an der Hochschule Luzern mit der Ausbildung zur Expertin in Wealth Management mit eidg. Diplom/CIWM (AZEK). Vor ihrem Engagement bei MFO betreute sie Familien und Privatkunden im Bereich HNWI bei der Credit Suisse.
Frank Nyffenegger
Frank Nyffenegger fokussiert sich auf eine umfassende und generationenübergreifende Betreuung von Familien. Unter anderem unterstützt er Familien in der Family Governance, dem Vermögensübergang und in der Vermögensverwaltung. Er ist Betriebsökonom FH (Fachhochschule Bern) und Portfolio- / Risiko Manager (AZEK / GARP) und hat 2018 eine Ausbildung zum Mediator SDM-FSM abgeschlossen. Diese Kombination ermöglicht ihm, in der Family Governance auf die sehr vielfältigen Bedürfnisse einer Familie einzugehen. Frank Nyffenegger ist seit 1. Februar 2007 bei Marcuard Family Office tätig und hat davor bei der Credit Suisse in der Schweiz und im Ausland als Portfoliomanager gearbeitet.
Publikationen
An dieser Stelle führen wir Artikel und Berichte auf, die zum Thema Family Governance etwas zu sagen haben und unser Interesse geweckt haben.
Weiter möchten wir auf das Buch «Von Geld und Werten» verweisen, das Jorge Frey mit Eugen Stamm geschrieben hat und im Juni 2019 im NZZ Libro Verlag publiziert wurde. Die Verfasser haben sich in den letzten Jahren umfassend mit dem Thema des Vermögensübergangs auseinandergesetzt.