Kompetente und umfassende Family Office Services bietet das Marcuard Family Office

Family Offices und deren Family Office Services werden für wohlhabende Familien immer wichtiger. Welche Vorteile bietet ein unabhängiges Schweizer Family Office deutschen Privatkunden?

Von Dr. Peter Stocker
Mitglied der Geschäftsleitung
Marcuard Family Office Ltd., Zürich

Vorteile durch die Beanspruchung von Family Office Services

Aus der Zusammenarbeit mit einem Family Office im Bereich einer sehr persönlichen und familiären Vermögensbetreuung ergeben sich für den Kunden folgende Vorteile:

• Eine Vermeidung von Interessenkonflikten durch eine juristische Unabhängigkeit
• Eine unvoreingenommene Auswahl von Vermögensverwaltern, Depotbanken und Anlageprodukten (keine eigenen Produkte, keine Vermittlungsprovisionen)
• Höchste Diskretion im Umgang mit streng vertraulichen Kundeninformationen
• Langfristige und fachübergreifende strategische Finanzplanung durch das Family Office
• Individuelle und effektive Kundenbetreuung aufgrund eines begrenzten Kundenstamms durch das Family Office
• Volumenbedingte Einsparungen durch das Bündeln von Dienstleistungen und Vermögenswerten durch das Family Office
• Zugriff auf führende unabhängige Rechts-, Steuer- und Unternehmensberater des Family Office
• Konsolidierung der Vermögenswerte diverser in- und ausländischer Depotbanken auf täglicher Basis
• Möglichkeit des elektronischen und gesicherten Zugriffs auf konsolidierte Konten
  
  

Erwartungen eines deutschen Family Office Kunden von einem Schweizer Family Office und dessen Family Office Services

Die Erfahrung zeigt, dass es nicht sehr sinnvoll ist, die rechtlichen und steuerlichen Belange für einen deutschen Family Office Kunden intern aus der Schweiz heraus in eigener Regie umfassend abdecken zu wollen. Dies bedeutet, dass für ein Schweizer Family Office diese Bereiche – mit Ausnahme der Steueroptimierung im Wertschriftenbereich – klar den Koordinationsaufgaben
zuzuordnen sind, welche über ein eigenes deutsches Netzwerk oder über ein diesbezüglich existierendes Beraternetz des Kunden abgedeckt werden. Hierbei geht es primär darum,
gegenüber den deutschen Spezialisten die Rolle des aufmerksamen, kritischen
Gesprächspartners wahrzunehmen und sich darauf basierend eine eigene Meinung zu bilden.
Erfahrungsgemäss stehen in der Erwartungshaltung des deutschen Family-Office-Kunden die Dienstleistungen rund um das Asset Management im Vordergrund. Diese können
wie folgt beschrieben werden:

• Schutz der Privatsphäre des Kunden
• eine unabhängige Vermögensverwaltung durch das Family Office, welche frei von Interessenkonflikten ist
• die Ausarbeitung und Umsetzung einer bedürfnisgerechten, langfristigen Anlagestrategie mit klar definierten Benchmarks
• Überwachung von Depotbanken und externen Vermögensverwaltern durch das Family Office
• Institutionelle Analyse- und Berichterstattung
• Informationsmanagement für optimale Entscheidungsprozesse
• Konsolidierung verschiedener in- und ausländischer Depotbanken auf täglicher Basis
• Konsolidierung des Gesamtvermögens unter Einbezug von Firmenbeteiligungen, Immobilien
  und Kunst
• Professionelles Risiko- und Kostenmanagement durch Ihr Family Office
• Cash Management im Wertschriftenbereich
• Performance, im Einzelfall absolut oder relativ
• Gesicherter Online-Zugriff auf konsolidierte Vermögensdaten
• Steueroptimierung im Wertschriftenbereich durch das Family Office
• Bereitstellung korrekter Steuerunterlagen / Erträgnisaufstellungen
• Family Governance
• umfassende Family Office Services

Der zuletzt angesprochene Bereich der Family Governance beinhaltet den oft verkannten Ansatz, dass auch die Verwaltung und Bewahrung des Privatvermögens ein Geschäft (Business) darstellt.
Dies bedeutet im Idealfall, dass die Familie bzw. deren Mitglieder von allen getragene gemeinsame Ziele und Werte definieren. Ebenso gilt es, innerhalb der Familie Entscheidungsmechanismen
zu implementieren, was so weit gehen kann, dass analog zu einem demokratisch organisierten Staatswesen, im übertragenen Sinn, eine Legislative, eine Exekutive und, für den Fall der Uneinigkeit, eine Jurisdiktion errichtet wird.