Ihre Familienbedürfnisse

Sie und Ihre Familie mögen über komplexe Vermögensstrukturen, mehrere Bankkonten bei unterschiedlichen Institutionen und zahlreiche Dienstleistungserbringer verfügen. Diese Struktur hat sich über die Jahre hinweg entwickelt und mag unübersichtlich geworden sein. Unabhängig von Ihren sonstigen Aktivitäten und Berufungen brauchen Sie jemanden, der sich um das Tagesgeschäft Ihrer Finanzen kümmert. Zudem soll der erhebliche administrative Aufwand reduziert und Ihre Familie in der Erreichung der Ziele und Visionen unterstützt werden. Ein Family Office soll interdisziplinäre Dienste anbieten, die weit über eine traditionelle Vermögensverwaltung hinausgehen.

Cockpit

Für gutüberlegte und objektive Entscheidungen benötigen Sie eine gestraffte, transparente und massgeschneiderte Darstellung ihres liquiden und illiquiden Vermögens. Wir erstellen regelmässig konsolidierte Auszüge, die jederzeit zugänglich sind und Ihnen zeitgerecht Übersicht verschaffen.

Lukas Dörig
Head Client Relationship Management, Managing Partner

Konsolidierung

Sie benötigen eine konsolidierte Vermögensübersicht

Die Konsolidierung ist allumfassend. Sie schliesst die folgenden Kategorien ein:

  • eine beliebige Anzahl von Depotstellen und Bankkonten, traditionelle Anlagekategorien wie Aktien, Obligationen, Cash und Hedge Funds
  • nicht traditionelle Anlagen wie Private Equity, Immobilien, Versicherungsfonds, Kredite, Direktinvestitionen, Kunst, Sammlungen und andere Werte

Das konsolidierte Reporting enthält unter anderem Performance – Vergleiche gegenüber Benchmarks, Kostenbewertungen und eine detaillierte Gewinn- und Verlustanalyse. Über unser gesichertes, webbasiertes Kundenportal haben Sie jederzeit Zugang zu den gewünschten Informationen. Das System dient ebenfalls als sicherer Hort für all Ihre anderen persönlichen Dokumente die für Sie wie auch für Ihre Nachkommen von grosser Wichtigkeit sind.

MFO Needs Consolidation

Risikoanalyse

Sie wollen die grössten Risiken Ihrer Familiestruktur kennen

Sie erwarten eine neutrale Meinung zu Ihren langfristig aufgebauten Vermögensschwerpunkten. Mit der Risikoanalyse soll sie ihr Family Office über verschieden mögliche Szenarien ins Bild setzen. Was kann im schlimmsten Fall auf Sie und Ihre Familie zukommen und wie diversifiziert und widerstandsfähig ist Ihr Vermögen. Sicher bleibt, dass es in den Finanzmärkten immer wieder zu massiven Schwankungen kommt. In solchen Extremsituationen kommt es immer wieder zu überstürzten Handlungen und selten zu gut durchdachten und breit abgestützten Entscheidungen. Machen Ihre individuellen Investitionen Sinn und sind sie einer maximalen Risikodiversifikation zuträglich?

Honorarverhandlungen

Kosten reduzieren die Rendite. Deshalb erwarten Sie eine angemessene Gebührenstruktur

Ihre Familie möchte mit einem Family Office zusammenarbeiten, das Ihnen Transparenz in den Gebührendschungel bringt. Nach einer detaillierten Kostenanalyse wird das Family Office mit Ihrem Einverständnis die Gebühren mit den Banken und Vermögensverwaltern besprechen. In den meisten Fällen können in diesem Prozess Einsparungen erzielt und mehrschichtige Honorarstrukturen vermieden werden. Ihr Family Office überwacht weiter, dass die vereinbarten Kostenstrukturen eingehalten werden.

Invest

Sie erwarten von Ihrem Family Office, dass deren Experten Ihre Bedürfnisse, Ziele, Renditeerwartung und Ihre Risikobereitschaft verstehen. Ihre gewählte Anlagestrategie soll konsequent umgesetzt werden und verhindern, dass es zu emotionalen und reaktionären Entscheidungen kommt.

Vermögens- und Risikomanagement

Sie brauchen einen verlässlichen Partner zur Umsetzung, Ausführung und Überwachung Ihrer Anlagestrategie

Die individuelle Anlagestrategie wird in Übereinstimmung der wirtschaftlich Begünstigten sorgfältig definiert. Dieser zeitintensiver Prozess ist von grösster Wichtigkeit. Sie werden dabei von Ihrem Family Office unterstützt und können sich darauf verlassen, dass die einmal definierte Strategie auch in turbulenten Zeiten aufrechterhalten wird. Eine breite Diversifikation trägt zur Minderung der Risiken bei.

Investment Komitee

Sie möchten Ihre Familie stärker involvieren und Verantwortung an die nächste Generation delegieren.

Die wichtigsten Massnahmen und Anpassungen werden üblicherweise von verschiedenen Entscheidungsträgern der Familie vorgenommen. Je mehr Mitglieder der Familie einbezogen sind, desto mehr identifizieren sie sich mit der Strategie. Das Family Office organisiert und koordiniert diese Sitzungen. Zur Gewährleistung einer kontinuierlichen Kommunikation innerhalb der Familie macht es Sinn, dass diese Meetings institutionalisiert werden.

Steuern

Sie benötigen Steuerdokumente zur Einhaltung Ihrer Steuerpflicht

Das Family Office übernimmt für Sie die Steuerdokumentation und Berichterstattungspflichten und setzt sich mit allen Depotbanken und Ihren Steuerberatern in Verbindung.

Outsourced CIO

Ihre Investition und wir

Das „Outsourced CIO“-Modell wurde als Antwort auf grundlegende Veränderungen hinsichtlich des Investitionsumfelds im letzten Jahrzehnt entwickelt. Insgesamt betrachtet nimmt der Investitionsprozess heutzutage viel mehr Zeit und Ressourcen in Anspruch als früher.
Privatinvestoren und Institutionen die sich für das Outsourcing entscheiden, begründen Ihre Entscheidung mit dem Wunsch:

  • das Management und die Übersicht von immer komplexeren Wertpapieren zu optimieren
  • eine rechtzeitige Entscheidungsfindung zu ermöglichen
  • begrenzte Mitarbeiterressourcen effektiver einzusetzen
  • mit einem strengeren Regelungsumfeld umzugehen

Für weitere Informationen kontaktieren Sie uns unter info@mfo.ch.

Beratung zu Private Equity

Ziehen Sie illiquide Anlagen für Ihr Portfolio in Betracht

Private Equity und andere langfristige Investitionsformen können Ihnen dabei helfen, sich durch Diversifizierung insgesamt breiter aufzustellen und das Ertragspotential Ihres Portfolios zu erhöhen. Zusammen mit der Familie entwickeln wir hierzu massgeschneiderte Investitionsstrategien. Zu diesem Zweck wählen wir im Vornherein die für Sie passenden Investitionsmöglichkeiten aus. Hierbei konzentrieren wir uns vor allem auf Fondsinvestitionen wobei diese je nach Ihrer Risikofähigkeit auch durch direkte Co-Investitionen ergänzt werden können.
Unser Service umfasst Unterstützung beim Zeichnungsvorgang, Beratung zur Ausübung von Simmrechten, Investment-Monitoring und Reporting sowie die Handhabung von Kaptialabrufen (Capital Calls).

Projekt

Jede Familie hat eigene Bedürfnisse und verfolgt verschiedene Projekte. Unsere Dienstleistungen sind massgeschneidert und werden regelmässig oder auf Anfrage erbracht. Jedes Projekt liegt in der Verantwortung eines Projektmanagers, welcher Ihnen und Ihrer Familie Bericht erstattet.

Administration

Die administrativen Aufgaben können an das Family Office delegiert werden. Unter anderem:

  • Online Administration und -Archivierung relevanter Informationen und Dokumente
  • Abwicklung von lokalen und internationalen Zahlungen
  • Kreditkartenverwaltung
  • Cash-Management und Liquiditätsplanung
  • Spesen- und Kostenabrechnung
  • Postfach/Postdienste
  • Zusammenarbeit mit Immobilienverwaltung und Kunsthändlern
  • Zahlungsfristen/ Investitionstermine


IT Dienste

Das IT Team des Family Office bietet Ihnen und Ihrer Familie umfassenden Support für Ihre IT Projekte. Falls nötig, vernetzen es Sie mit unseren externen Partnern. Für seine Kunden kann das Family Office die folgenden Aufgaben übernehmen:

  • e-mail hosting
  • Technischer Support für PCs und mobile Geräte
  • Kauf, Konfiguration und Versand von Hardware

Errichtung eines Single Family Office

Ziehen Sie den Aufbau eine Single Family Office in Betracht oder wäre ein Multi Family Office passender für Ihre Bedürfnisse? Marcuard Family Office unterstützt Sie in der Beurteilung aller Vor- und Nachteile.

Steuern und Recht*

Wir bieten Steuer- und Rechtsdienste auf Projektbasis. Kunden profitieren von unserem internationalen Netzwerk an Rechts- und Steuerexperten. Unsere Dienstleistungen umfassen:

  • Steuer- und Nachfolgeplanung
  • Steueroptimierung Vermögensverwaltung
  • Entwurf, Prüfung und Verhandlung von Verträgen
  • Erb- und Familienangelegenheiten
  • Immobilieninvestition
  • Diverse Projektaufgaben

*Soweit gesetzlich zulässig. Keine Rechts- und Steuerberatung für in den USA ansässige Personen.

Versicherungscheck

Ihre Versicherungspolicen werden überprüft und falls erforderlich neue Partner vorgeschlagen. Wir koordinieren den Abschluss neuer Policen und die Anmeldung von Schadenfällen.

Conciergedienste

Marcuard Family Office bietet ein breites Spektrum von Concierge Diensten. Wie zum Beispiel:

  • Stellvertretung
  • Hotelreservationen
  • Transport- und Lagerung von Wertgegenständen
  • Schul- und Universitätsanmeldungen für junge Erwachsene
  • Reisebuchungen
  • Automieten

Ausserdem organisieren wir die Einlagerung von materiellen Gütern und Dokumenten.


Immobilien

Das Family Office unterstützt Sie in der Verwaltung von Immobilien und in der Akquisition von neuen Immobilien. Ebenso assistiert das Family Office beim Verkauf und der Entwicklung von Gewerbe- und Wohnimmobilien. Immobilien als Wertanalage produzieren meistens stabilen Cash-Flow und sind eine ideal Ergänzung und Risikostreuung zu den restlichen Investitionen.

Sammlungen

Leidenschaft und Anlagebereitschaft sind eine ideale Kombination für Kunst. Das Family Office verfügt über ein grosses Netzwerk an ausgewiesenen Experten, die Sie bei Ihren Sammlungen unterstützten (z.B. Kunst, Numismatik, Autos, Weine usw.).

Philanthropie & nachhaltige Investitionen

Viele Family Office Kunden möchten etwas Bleibendes hinterlassen. Allenfalls liegt Ihnen daran verstärkt im Bereich Philanthropie präsent zu sein oder in soziale und ökologische Bereichen zu investieren (Socially responsible investing). Was auch immer Ihre Ziele sind, das Family Office sucht mit Ihnen einen gangbaren Weg um nachhaltige Investitionen zu identifizieren.

Administration

Die administrativen Aufgaben können an das Family Office delegiert werden. Unter anderem:

  • Online Administration und -Archivierung relevanter Informationen und Dokumente
  • Abwicklung von lokalen und internationalen Zahlungen
  • Kreditkartenverwaltung
  • Cash-Management und Liquiditätsplanung
  • Spesen- und Kostenabrechnung
  • Postfach/Postdienste
  • Zusammenarbeit mit Immobilienverwaltung und Kunsthändlern
  • Zahlungsfristen/ Investitionstermine


IT Dienste

Das IT Team des Family Office bietet Ihnen und Ihrer Familie umfassenden Support für Ihre IT Projekte. Falls nötig, vernetzen es Sie mit unseren externen Partnern. Für seine Kunden kann das Family Office die folgenden Aufgaben übernehmen:

  • e-mail hosting
  • Technischer Support für PCs und mobile Geräte
  • Kauf, Konfiguration und Versand von Hardware

Errichtung eines Single Family Office

Ziehen Sie den Aufbau eine Single Family Office in Betracht oder wäre ein Multi Family Office passender für Ihre Bedürfnisse? Marcuard Family Office unterstützt Sie in der Beurteilung aller Vor- und Nachteile.

Steuern und Recht*

Wir bieten Steuer- und Rechtsdienste auf Projektbasis. Kunden profitieren von unserem internationalen Netzwerk an Rechts- und Steuerexperten. Unsere Dienstleistungen umfassen:

  • Steuer- und Nachfolgeplanung
  • Steueroptimierung Vermögensverwaltung
  • Entwurf, Prüfung und Verhandlung von Verträgen
  • Erb- und Familienangelegenheiten
  • Immobilieninvestition
  • Diverse Projektaufgaben

*Soweit gesetzlich zulässig. Keine Rechts- und Steuerberatung für in den USA ansässige Personen.

Versicherungscheck

Ihre Versicherungspolicen werden überprüft und falls erforderlich neue Partner vorgeschlagen. Wir koordinieren den Abschluss neuer Policen und die Anmeldung von Schadenfällen.

Conciergedienste

Marcuard Family Office bietet ein breites Spektrum von Concierge Diensten. Wie zum Beispiel:

  • Stellvertretung
  • Hotelreservationen
  • Transport- und Lagerung von Wertgegenständen
  • Schul- und Universitätsanmeldungen für junge Erwachsene
  • Reisebuchungen
  • Automieten

Ausserdem organisieren wir die Einlagerung von materiellen Gütern und Dokumenten.


Immobilien

Das Family Office unterstützt Sie in der Verwaltung von Immobilien und in der Akquisition von neuen Immobilien. Ebenso assistiert das Family Office beim Verkauf und der Entwicklung von Gewerbe- und Wohnimmobilien. Immobilien als Wertanalage produzieren meistens stabilen Cash-Flow und sind eine ideal Ergänzung und Risikostreuung zu den restlichen Investitionen.

Sammlungen

Leidenschaft und Anlagebereitschaft sind eine ideale Kombination für Kunst. Das Family Office verfügt über ein grosses Netzwerk an ausgewiesenen Experten, die Sie bei Ihren Sammlungen unterstützten (z.B. Kunst, Numismatik, Autos, Weine usw.).

Philanthropie & nachhaltige Investitionen

Viele Family Office Kunden möchten etwas Bleibendes hinterlassen. Allenfalls liegt Ihnen daran verstärkt im Bereich Philanthropie präsent zu sein oder in soziale und ökologische Bereichen zu investieren (Socially responsible investing). Was auch immer Ihre Ziele sind, das Family Office sucht mit Ihnen einen gangbaren Weg um nachhaltige Investitionen zu identifizieren.